Czym różnią się akcje od obligacji i w jakie aktywa inwestować

Przed zanurzeniem się w świecie inwestycji musisz dokładnie przestudiować podstawy i zasady tego świata.

Umiejętność inwestowania pieniędzy to przede wszystkim zrozumienie, w jaki sposób akcje różnią się od obligacji – dwie kluczowe opcje inwestycyjne. Zarówno to, jak i inne, przynoszą zysk i wpływają na efektywność portfela inwestycyjnego, ale zachowują się inaczej..

Sugerujemy zapoznanie się z prostymi zaleceniami dotyczącymi wyboru obiecujących akcji i aktywów długoterminowych..

Czym różnią się akcje od obligacji

Akcje i obligacje: jak wybrać najlepszą inwestycję

Przed zanurzeniem się w świecie inwestycji konieczne jest głębokie przestudiowanie podstaw i zasad tego świata. Umiejętność inwestowania pieniędzy to przede wszystkim zrozumienie, w jaki sposób akcje różnią się od obligacji, czyli dwóch kluczowych opcji inwestycyjnych. Oba przynoszą zysk i wpływają na efektywność portfela inwestycyjnego, ale zachowują się inaczej. Zalecamy zapoznanie się z prostymi zaleceniami dotyczącymi wyboru obiecujących akcji i aktywów długoterminowych. Czym akcje różnią się od obligacji Zanim pomyślisz o zakupie akcji w firmie, musisz dowiedzieć się, co to jest. Akcje stanowią niewielki ułamek własności firmy. W związku z tym kupowanie akcji oznacza bycie jednym z właścicieli. Na przykład Facebook wyemitował około 2,905 miliarda akcji. Kupując 1000 z nich, nie staniesz się tak dużym akcjonariuszem jak CEO Mark Zuckerberg, ale poniesiesz zyski i straty zgodnie z posiadanym udziałem. Jeśli akcja jest nabytą akcją spółki, czym jest obligacja? Obligacja jest w istocie wkładem inwestora w spółkę o z góry określonej stopie zwrotu. Oznacza to, że przekazujesz firmie kwotę równą wartości zabezpieczenia i otrzymujesz ustalony dochód z odsetek, a po wygaśnięciu obligacji zwraca ona pierwotną kwotę. Teraz inwestorzy mają dostęp do wielu rodzajów obligacji:

  • Skarbiec. Wydane przez rząd i uważane za jedną z najbardziej „żelaznych” inwestycji.
  • Zbiorowy Wydawane przez poszczególne firmy. Mniej bezpieczny niż skarbiec, ponieważ wpływa na nich większa liczba czynników zewnętrznych. Inwestorzy obligacji to ludzie, dla których bezpieczeństwo i stabilność są najważniejsze. Inwestowanie w obligacje jest uważane za konserwatywną strategię rynkową, ale te papiery wartościowe wiążą się również z ryzykiem:
  • Ryzyko stopyprocentowej. Wartość rynkowa obligacji spada wraz ze wzrostem podstawowej stopy procentowej Banku Centralnego (ryzyko to ma znaczenie tylko wtedy, gdy papier wartościowy zostanie przedwcześnie sprzedany).
  • Ryzyko kredytowe (prawdopodobieństwo niewykonania zobowiązania). Może się zdarzyć, że firma wydająca papier wartościowy nie będzie w stanie się z niego spłacić. Aby zrozumieć, jakiego zysku można oczekiwać przy zakupie obligacji, inwestorzy badają rentowność papieru. Można go zmierzyć na podstawie zadeklarowanej stopy procentowej, dochodu z kuponu i dochodu do terminu zapadalności (inwestor otrzymuje płatności odsetkowe i zyski kapitałowe, pod warunkiem że papier jest utrzymywany do terminu zapadalności). Jak wybrać najlepszą inwestycję Zanim aktywnie zaangażujesz się w inwestowanie, musisz przeanalizować swoją sytuację finansową i opracować strategię finansową na podstawie wybranych inwestycji. Oto przybliżona lista warunków, które należy wziąć pod uwagę przy wyborze inwestycji:
  • wiek;
  • sytuacja finansowa, w tym kapitał netto i roczny dochód;
  • horyzont czasowy – na jak długo planujesz zainwestować pieniądze;
  • cele finansowe;
  • zdolność do tolerowania ryzyka i wahań wartości papierów wartościowych;
  • doświadczenie inwestycyjne;
  • wysokość podatku;
  • inne inwestycje, które możesz już mieć (w tym oszczędności emerytalne).

Ostatecznie Twoim celem inwestycyjnym powinno być określenie stosunku akcji do obligacji w portfelu. Na przykład, dążąc do podwyższenia kapitału, stajesz się inwestorem wzrostu. W takim przypadku potrzebny jest portfel zorientowany na akcje. Jeśli jesteś zwolennikiem stabilnego okresowego dochodu z inwestycji, jesteś zyskownym inwestorem, którego portfel składa się głównie z obligacji. Uczciwa ocena własnej tolerancji na ryzyko pomaga również znaleźć równowagę między akcjami i obligacjami. Zapasy są bardziej opłacalne na dłuższą metę, ale ich wartość zmienia się znacznie w krótkim okresie. Istnieje duże prawdopodobieństwo naprawienia poważnych strat w krótkim okresie. Ale jednocześnie obligacje nie są gwarancją dochodu. Ich ceny są obniżane zgodnie ze wzrostem stawki podstawowej. Ponieważ nikt nie jest w stanie dokładnie przewidzieć przyszłości rynków akcji i obligacji, wielu ekspertów zaleca inwestorom zbudowanie zrównoważonego portfela z najprostszego powodu – dywersyfikacja zmniejsza ryzyko. Na przykład niektórzy inwestorzy są zmuszeni zwiększyć udział obligacji w portfelu nie dlatego, że chcą większej rentowności, ale zdywersyfikować pakiet. Jak kupować akcje i obligacje Po zapoznaniu się z preferowanym bilansem należy kontynuować badanie konkretnych opcji dotyczących papierów wartościowych. Na tym etapie wielu inwestorów zwraca się do doradców finansowych. Ta praktyka jest najbardziej przydatna i odpowiednia dla początkujących. Jeśli zbilansowałeś swoje portfolio, wykonałeś większość trudnej pracy, którą musisz wykonać, aby znaleźć dobrą inwestycję. Ostatnie badanie Wells Fargo mówi, że 96% wyników inwestycyjnych zależy od równowagi taktycznej i strategicznej, a nie od wyboru poszczególnych opcji inwestycyjnych. Mówiąc najprościej, zwróć uwagę na preferowany stosunek akcji do obligacji i poprzyj go. Aby rozpocząć inwestowanie w obligacje i akcje, musisz otworzyć konto u brokera. Aby szybciej rozpocząć i zanurzyć się w środowisku, możesz skorzystać z oferty brokera o szerokim profilu, który zapewnia bezpieczeństwo i daje wskazówki dotyczące strategii inwestycyjnej.

Zanim pomyślisz o zakupie udziałów w firmie, musisz dowiedzieć się, co to jest. Akcje stanowią niewielki ułamek własności firmy. W związku z tym kupowanie akcji oznacza bycie jednym z właścicieli. Na przykład Facebook wyemitował około 2,905 miliarda akcji. Kupując 1000 z nich, nie staniesz się tak dużym akcjonariuszem jak CEO Mark Zuckerberg, ale poniesiesz zyski i straty zgodnie z posiadanym udziałem we własności.

Jeśli akcja jest nabytą akcją spółki, to czym jest obligacja?

Obligacja jest w istocie wkładem inwestora w spółkę o z góry określonej stopie zwrotu. Oznacza to, że przekazujesz firmie kwotę równą wartości zabezpieczenia i otrzymujesz ustalony dochód z odsetek, a po wygaśnięciu obligacji zwraca ona pierwotną kwotę. Teraz inwestorzy mają dostęp do wielu rodzajów obligacji:

  • Skarbiec. Wydane przez rząd i uważane za jedną z najbardziej „żelaznych” inwestycji.

    • Korporacyjny. Wydawane przez poszczególne firmy. Mniej bezpieczny niż skarb, ponieważ wpływają na nie więcej czynników zewnętrznych.

    Inwestorzy obligacji to ludzie, dla których bezpieczeństwo i stabilność są najważniejsze. Inwestowanie w obligacje jest uważane za konserwatywną strategię rynkową, ale te papiery wartościowe wiążą się również z ryzykiem:

    • Ryzyko stopyprocentowej. Wartość rynkowa obligacji spada wraz ze wzrostem podstawowej stopy procentowej Banku Centralnego (ryzyko to ma znaczenie tylko wtedy, gdy papier wartościowy zostanie przedwcześnie sprzedany).

    • Ryzyko kredytowe (prawdopodobieństwo niewykonania zobowiązania). Może się zdarzyć, że firma wydająca papier wartościowy nie będzie w stanie go spłacić..

Aby zrozumieć, jakiego zysku można oczekiwać przy zakupie obligacji, inwestorzy badają rentowność papieru. Można go zmierzyć na podstawie zadeklarowanej stopy procentowej, dochodu z kuponu i dochodu do terminu zapadalności (inwestor otrzymuje płatności odsetkowe i zyski kapitałowe, pod warunkiem że papier jest utrzymywany do terminu zapadalności).

Jak wybrać najlepszą inwestycję

Akcje i obligacje: jak wybrać najlepszą inwestycję

Przed zanurzeniem się w świecie inwestycji konieczne jest głębokie przestudiowanie podstaw i zasad tego świata. Umiejętność inwestowania pieniędzy to przede wszystkim zrozumienie, w jaki sposób akcje różnią się od obligacji, czyli dwóch kluczowych opcji inwestycyjnych. Oba przynoszą zysk i wpływają na efektywność portfela inwestycyjnego, ale zachowują się inaczej. Zalecamy zapoznanie się z prostymi zaleceniami dotyczącymi wyboru obiecujących akcji i aktywów długoterminowych. Czym akcje różnią się od obligacji Zanim pomyślisz o zakupie akcji w firmie, musisz dowiedzieć się, co to jest. Akcje stanowią niewielki ułamek własności firmy. W związku z tym kupowanie akcji oznacza bycie jednym z właścicieli. Na przykład Facebook wyemitował około 2,905 miliarda akcji. Kupując 1000 z nich, nie staniesz się tak dużym akcjonariuszem jak CEO Mark Zuckerberg, ale poniesiesz zyski i straty zgodnie z posiadanym udziałem. Jeśli akcja jest nabytą akcją spółki, czym jest obligacja? Obligacja jest w istocie wkładem inwestora w spółkę o z góry określonej stopie zwrotu. Oznacza to, że przekazujesz firmie kwotę równą wartości zabezpieczenia i otrzymujesz ustalony dochód z odsetek, a po wygaśnięciu obligacji zwraca ona pierwotną kwotę. Teraz inwestorzy mają dostęp do wielu rodzajów obligacji:

  • • Skarb Państwa. Wydane przez rząd i uważane za jedną z najbardziej „żelaznych” inwestycji.
    • Korporacyjny. Wydawane przez poszczególne firmy. Mniej bezpieczny niż skarbiec, ponieważ wpływa na nich większa liczba czynników zewnętrznych. Inwestorzy obligacji to ludzie, dla których bezpieczeństwo i stabilność są najważniejsze. Inwestowanie w obligacje jest uważane za konserwatywną strategię rynkową, ale te papiery wartościowe wiążą się również z ryzykiem:
    • Ryzyko stopyprocentowej. Wartość rynkowa obligacji spada wraz ze wzrostem podstawowej stopy procentowej Banku Centralnego (ryzyko to ma znaczenie tylko wtedy, gdy papier wartościowy zostanie przedwcześnie sprzedany).
    • Ryzyko kredytowe (prawdopodobieństwo niewykonania zobowiązania). Może się zdarzyć, że firma wydająca papier wartościowy nie będzie w stanie się z niego spłacić. Aby zrozumieć, jakiego zysku można oczekiwać przy zakupie obligacji, inwestorzy badają rentowność papieru. Można go zmierzyć na podstawie zadeklarowanej stopy procentowej, dochodu z kuponu i dochodu do terminu zapadalności (inwestor otrzymuje płatności odsetkowe i zyski kapitałowe, pod warunkiem że papier jest utrzymywany do terminu zapadalności). Jak wybrać najlepszą inwestycję Zanim aktywnie zaangażujesz się w inwestowanie, musisz przeanalizować swoją sytuację finansową i opracować strategię finansową na podstawie wybranych inwestycji. Oto przybliżona lista warunków, które należy wziąć pod uwagę przy wyborze inwestycji:
    • wiek;
    • sytuacja finansowa, w tym kapitał netto i roczny dochód;
    • horyzont czasowy – na jak długo planujesz zainwestować pieniądze;
    • cele finansowe;
    • zdolność do tolerowania ryzyka i wahań wartości papierów wartościowych;
    • doświadczenie inwestycyjne;
    • wysokość podatku;
    • inne inwestycje, które możesz już mieć (w tym oszczędności emerytalne).

Ostatecznie Twoim celem inwestycyjnym powinno być określenie stosunku akcji do obligacji w portfelu. Na przykład, dążąc do podwyższenia kapitału, stajesz się inwestorem wzrostu. W takim przypadku potrzebny jest portfel zorientowany na akcje. Jeśli jesteś zwolennikiem stabilnego okresowego dochodu z inwestycji, jesteś zyskownym inwestorem, którego portfel składa się głównie z obligacji. Uczciwa ocena własnej tolerancji na ryzyko pomaga również znaleźć równowagę między akcjami i obligacjami. Zapasy są bardziej opłacalne na dłuższą metę, ale ich wartość zmienia się znacznie w krótkim okresie. Istnieje duże prawdopodobieństwo naprawienia poważnych strat w krótkim okresie. Ale jednocześnie obligacje nie są gwarancją dochodu. Ich ceny są obniżane zgodnie ze wzrostem stawki podstawowej. Ponieważ nikt nie jest w stanie dokładnie przewidzieć przyszłości rynków akcji i obligacji, wielu ekspertów zaleca inwestorom zbudowanie zrównoważonego portfela z najprostszego powodu – dywersyfikacja zmniejsza ryzyko. Na przykład niektórzy inwestorzy są zmuszeni zwiększyć udział obligacji w portfelu nie dlatego, że chcą większej rentowności, ale zdywersyfikować pakiet. Jak kupować akcje i obligacje Po zapoznaniu się z preferowanym bilansem należy kontynuować badanie konkretnych opcji dotyczących papierów wartościowych. Na tym etapie wielu inwestorów zwraca się do doradców finansowych. Ta praktyka jest najbardziej przydatna i odpowiednia dla początkujących. Jeśli zbilansowałeś swoje portfolio, wykonałeś większość trudnej pracy, którą musisz wykonać, aby znaleźć dobrą inwestycję. Ostatnie badanie Wells Fargo mówi, że 96% wyników inwestycyjnych zależy od równowagi taktycznej i strategicznej, a nie od wyboru poszczególnych opcji inwestycyjnych. Mówiąc najprościej, zwróć uwagę na preferowany stosunek akcji do obligacji i poprzyj go. Aby rozpocząć inwestowanie w obligacje i akcje, musisz otworzyć konto u brokera. Aby szybciej rozpocząć i zanurzyć się w środowisku, możesz skorzystać z oferty brokera o szerokim profilu, który zapewnia bezpieczeństwo i daje wskazówki dotyczące strategii inwestycyjnej. ”Width =„ 815 ”height =„ 543 ”/>

Zanim aktywnie zaangażujesz się w inwestowanie, musisz przeanalizować swoją sytuację finansową i opracować strategię finansową, na podstawie której wybierane są inwestycje. Oto przybliżona lista warunków, które należy wziąć pod uwagę przy wyborze inwestycji:

  • wiek;
  • sytuacja finansowa, w tym kapitał netto i roczny dochód;
  • horyzont czasowy – na jak długo planujesz zainwestować pieniądze;
  • cele finansowe;
  • zdolność do tolerowania ryzyka i wahań wartości papierów wartościowych;
  • doświadczenie inwestycyjne;
  • wysokość podatku;
  • inne inwestycje, które możesz już mieć (w tym oszczędności emerytalne).

Ostatecznie Twoim celem inwestycyjnym powinno być określenie stosunku akcji do obligacji w portfelu. Na przykład, dążąc do podwyższenia kapitału, stajesz się inwestorem wzrostu. W takim przypadku potrzebny jest portfel zorientowany na akcje..

Jeśli jesteś zwolennikiem stabilnego okresowego dochodu z inwestycji, jesteś zyskownym inwestorem, którego portfel składa się głównie z obligacji.

Uczciwa ocena własnej tolerancji na ryzyko pomaga również znaleźć równowagę między akcjami i obligacjami. Zapasy są bardziej opłacalne na dłuższą metę, ale ich wartość zmienia się znacznie w krótkim okresie. Istnieje duże prawdopodobieństwo naprawienia poważnych strat w krótkim okresie. Ale jednocześnie obligacje nie są gwarancją dochodu. Ich ceny są obniżane zgodnie ze wzrostem stawki podstawowej.

Ponieważ nikt nie jest w stanie dokładnie przewidzieć przyszłości rynków akcji i obligacji, wielu ekspertów zaleca inwestorom zbudowanie zrównoważonego portfela z najprostszego powodu – dywersyfikacja zmniejsza ryzyko. Na przykład niektórzy inwestorzy są zmuszeni zwiększyć udział obligacji w portfelu nie dlatego, że chcą większej rentowności, ale zdywersyfikować pakiet.


Czytaj także: 6 podstawowych błędów początkującego inwestora


Jak kupować akcje i obligacje

czym różnią się akcje od obligacji

Po ustaleniu preferowanego salda należy kontynuować badanie konkretnych opcji dotyczących papierów wartościowych. Na tym etapie wielu inwestorów zwraca się do doradców finansowych. Ta praktyka jest najbardziej przydatna i odpowiednia dla początkujących. Jeśli zbilansowałeś swoje portfolio, wykonałeś większość ciężkiej pracy, którą musisz wykonać, aby znaleźć dobrą inwestycję..

Ostatnie badanie Wells Fargo mówi, że 96% wyników inwestycyjnych zależy od równowagi taktycznej i strategicznej, a nie od wyboru poszczególnych opcji inwestycyjnych. Mówiąc prosto, zwróć uwagę na preferowany stosunek akcji do obligacji i utrzymaj go..

Aby rozpocząć inwestowanie w obligacje i akcje, musisz otworzyć konto u brokera. Aby szybciej rozpocząć i zanurzyć się w środowisku, możesz skorzystać z oferty brokera o szerokim profilu, który zapewnia bezpieczeństwo i daje wskazówki dotyczące strategii inwestycyjnej.

Podobne artykuły
Oceń artykuł
Codzienne wskazówki i instrukcje

Klikając przycisk „Prześlij komentarz” wyrażam zgodę na przetwarzanie danych osobowych i akceptuję politykę prywatności