Gdzie teraz jestem?

Opracowanie strategii inwestycyjnej

Opracowanie strategii inwestycyjnej stanowi osobistą mapę drogową do celów finansowych. Bez niego inwestowanie pieniędzy można porównać do podróży przez nieznane miasto bez nawigatora. Możesz dotrzeć do celu, ale będzie to trudne.

Po osiągnięciu pewnego wieku nieprzyjemne jest uświadomienie sobie, że sytuacja finansowa jest niższa niż się spodziewałeś. Zdarza się to ludziom bez strategii. Odpowiedzi na 9 poniższych pytań pomogą Ci zrozumieć, jak zbudować plan inwestycyjny, aby zrealizować cele finansowe i osobiste..

1. Gdzie jestem teraz?

opracowanie strategii inwestycyjnej

Pierwszym krokiem w budowaniu strategii jest organizacja życia finansowego. Aby postawić się na właściwej drodze, zrób wyraźne zdjęcie, które uwzględnia:

• dochód;
• wydatki;
• oszczędności;
• zysk netto (posiadane aktywa – zobowiązania).
Śledź te elementy w miarę osiągania celów finansowych. W niektórych sytuacjach będziesz musiał skupić się na obniżeniu kosztów, po drugie na oszczędnościach, po trzecie na zwiększeniu zysku netto.

2. Gdzie chcę być?

opracowanie strategii inwestycyjnej

Po dowiedzeniu się, gdzie jesteś, logiczne jest przejście do pytania, gdzie musisz się przenieść. Zadaj sobie pytanie, jakie są twoje cele finansowe? Mogą być krótko-, średnio- i długoterminowe. Chcesz kupić dom? Spędzić wakacje na Karaibach? Zarób 10 milionów? Wymień wszystko, co chcesz otrzymać, inwestując pieniądze. Im wyraźniejszy cel, tym większa pewność w zarządzaniu inwestycjami..

3. Jakie są dla mnie najważniejsze cele finansowe??

opracowanie strategii inwestycyjnej

Osiągnięcie i osiągnięcie dużej liczby celów jest teoretycznie cudowne, ale w praktyce, aby nie przekroczyć połowy, ustal priorytet. Dowiedz się, które z zadań jest ważniejsze. Najbardziej pożądane powinny być na pierwszym planie, niezależnie od przedziału czasowego. Na przykład, jeśli ważne jest, aby mieć komfortową starość, oszczędzaj już dziś.

4. Jaki ROI powinienem mieć, aby osiągnąć swoje cele??

opracowanie strategii inwestycyjnej

Kolejnym krokiem w przygotowaniu mapy drogowej jest przewidywanie sukcesu. ROI (zwrot z inwestycji) to zwrot z inwestycji. Wskaźnik pokazuje, ile pieniędzy otrzymujesz z każdego zainwestowanego rubla lub dolara. Nie można wziąć pod uwagę wszystkich czynników, ale ważne jest, aby z grubsza zrozumieć, jaki dochód jest potrzebny do realizacji zadania.

Łatwym sposobem na sprawdzenie jest kalkulator online, który uwzględnia skutki inflacji i regularnych dodatkowych inwestycji..

5. Co stanie się ze mną, jeśli aktywa spadną o 20%?

opracowanie strategii inwestycyjnej

Wiesz więc, jak szybko musisz się poruszać, ale ta prędkość nie będzie stała. Dlatego musimy psychicznie przygotować się na trudności.

Tolerancja ryzyka wskazuje, jak chętnie tolerujesz wzrosty i spadki aktywów. Bądź ze sobą szczery. Przy wahaniach 10–20–30% nawet najbardziej pomysłowy plan inwestycyjny nie będzie przydatny, jeśli nie będziesz mógł się im oprzeć. Zadaj pytanie – czy odejdę od strategii, jeśli rynki wzrosną o 20%, a moje portfolio tylko o 10%?

6. Jaka alokacja aktywów pozwoli mi podążać w kierunku celów i spokojnie spać?

opracowanie strategii inwestycyjnej

Dystrybucja lub dywersyfikacja jest jednym z kluczowych czynników sukcesu inwestora. Zdolność reagowania na warunki rynkowe i dokonywania terminowych korekt portfela sprawia, że ​​ludzie są niezależni finansowo. Opracowanie strategii inwestycyjnej polega na poszukiwaniu takiej opcji alokacji aktywów, która nie wzbogaci się z dnia na dzień, ale będzie systematycznie, ale z pewnością doprowadzi do celu.

Staraj się budować i utrzymywać portfel, który spełnia osobistą tolerancję ryzyka, jednocześnie maksymalizując zysk. Każdy z celów będzie wymagał osobnego podejścia, ponieważ różni się pod względem wielkości, wielkości i złożoności..

7. Jak zrozumieć, że plan się nie powiódł?

opracowanie strategii inwestycyjnej

Opracowanie strategii inwestycyjnej wymaga zrozumienia punktu niepowodzenia. Pomoże Ci to wybrać plan, który minimalizuje prawdopodobieństwo niepowodzenia..

Na przykład oznaką niepowodzenia jest spadek kapitału poniżej pewnego poziomu. W takim przypadku dystrybuuj aktywa portfela w kierunku najmniejszej zmienności. Oznacza to mniej akcji wysokiego ryzyka i bardziej stabilne obligacje.

Inny przykład. Niepowodzenie polega na tym, że po 30 latach nie masz wystarczającej ilości pieniędzy, aby uzyskać emeryturę zabezpieczoną. Następnie sprawdź w odpowiednim czasie, jaki zwrot z inwestycji jest potrzebny. A jeśli jest mniej, zwiększ udział akcji w portfelu.

8. Jak śledzić postęp?

opracowanie strategii inwestycyjnej

Opracowałeś mapę drogową dla swojej strategii inwestycyjnej. Znasz swoje cele, jak do nich dotrzeć i jak zrozumieć, że coś idzie nie tak. Ale jak śledzić postęp na mapie? Ważne jest, aby okresowo kontrolować sytuację w celu wprowadzenia niezbędnych zmian..

Sprawdź, co wydarzyło się w okresie sprawozdawczym, jakie możliwości pojawiły się w celu ulepszenia portfela i co należy porzucić. Nawet jeśli plan nie wymaga korekt, miło jest wiedzieć, że wszystko idzie dobrze i zbliżasz się do celu. Motywuje i daje siłę jeszcze większym osiągnięciom..

9. Czy muszę to zrobić samemu?

opracowanie strategii inwestycyjnej

Trudno jest ponosić pełną odpowiedzialność za samo budowanie i monitorowanie strategii inwestycyjnej. Po pierwsze, istnieje wiele praktycznych informacji. Po drugie, sytuacja w otoczeniu finansowym jest niezwykle dynamiczna i niestabilna. Jest to świetne, gdy uda Ci się dostosować strategię i kontrolować sytuację bez pomocy z zewnątrz. Ale jeśli uważasz, że lepiej poradzisz sobie ze wsparciem, rozważ zatrudnienie profesjonalnego doradcy finansowego..

Podobne wpisy:
  1. Apple Stock i analiza techniczna
  2. Przemysł spożywczy
Podobne artykuły
Oceń artykuł
Codzienne wskazówki i instrukcje

Klikając przycisk „Prześlij komentarz” wyrażam zgodę na przetwarzanie danych osobowych i akceptuję politykę prywatności