Jak opracowa─ç osobisty plan inwestycyjny – Instrukcja

Jak opracowa─ç plan inwestycyjny

Stworzenie dzia┼éaj─ůcego planu inwestycyjnego to nie tylko otwarcie konta oszcz─Ödno┼Ťciowego i zakup kilku losowych akcji. Najpierw musisz zrozumie─ç osobist─ů obecn─ů sytuacj─Ö finansow─ů i spos├│b, w jaki chcesz to zrobi─ç kosztem inwestycji w przysz┼éo┼Ťci. Nast─Öpnie musisz zidentyfikowa─ç cele i wybra─ç odpowiednie rozwi─ůzania..

Nigdy nie jest za p├│┼║no na rozpocz─Öcie pracy nad osobist─ů strategi─ů inwestycyjn─ů. Ka┼╝dy ma szanse na pe┼éne wdro┼╝enie..


1 cz─Ö┼Ť─ç


Wybierz opcj─Ö inwestycji odpowiedni─ů dla wieku

Plan inwestycyjny

Wiek ma wp┼éyw na strategi─Ö inwestycyjn─ů. Im jeste┼Ť m┼éodszy, tym wi─Öksze ryzyko jest uzasadnione. Masz wi─Öcej czasu na powr├│t do zdrowia po upadkach, kryzysach i b┼é─Ödach rynkowych.
Kiedy inwestor ma 20 lat, mo┼╝e przeznaczy─ç wi─Ökszo┼Ť─ç pieni─Ödzy na agresywne inwestycje. Firmy zorientowane na wzrost i sp├│┼éki o ma┼éej kapitalizacji.

Je┼Ťli inwestor jest bliski przej┼Ťcia na emerytur─Ö, tworzy portfel mniej agresywnych opcji i rozwa┼╝a firmy o stabilnym dochodzie oraz przedsi─Öbiorstwa o du┼╝ej kapitalizacji.

Okre┼Ťl swoj─ů obecn─ů sytuacj─Ö finansow─ů

Plan inwestycyjny

Pami─Ötaj o tym, jaki masz doch├│d. Okre┼Ťl, ile mo┼╝esz przeznaczy─ç na inwestycje. Sp├│jrz na bud┼╝et, odejmij miesi─Öczne wydatki i ustaw kwot─Ö dost─Öpn─ů na inwestycje. Pami─Ötaj o utworzeniu funduszu ratunkowego (zasobu pieni─Ödzy pokrywaj─ůcego 3-6 miesi─Öcy wydatk├│w).

Ustaw osobisty pr├│g ryzyka

Plan inwestycyjny

Pr├│g ryzyka to zasada okre┼Ťlaj─ůca, ile ryzyka inwestor jest sk┼éonny podj─ů─ç. Nawet jako m┼éody cz┼éowiek mo┼╝e nie by─ç gotowy do podj─Öcia ryzyka. Wybierze inwestycje, kt├│re pasuj─ů do jego „punktu wrzenia”.

Zapasy s─ů bardziej zmienne ni┼╝ obligacje, oszcz─Ödno┼Ťciowe i oszcz─Ödno┼Ťciowe rachunki bankowe.

Ryzyko i wielko┼Ť─ç potencjalnych korzy┼Ťci wzajemnie na siebie wp┼éywaj─ů. Im wi─Öksze ryzyko, tym wi─Ökszy potencjalny zysk. Inwestorzy uzyskuj─ů najlepsze wyniki dla w┼éa┼Ťciwych, ale „niebezpiecznych” decyzji. Wa┼╝ne jest, aby przed zakupem akcji rozs─ůdnie oceni─ç podstawy przedstawione przez sp├│┼ék─Ö.

Napisali┼Ťmy o tym, jak wybra─ç odpowiedni towar. tutaj.


Cz─Ö┼Ť─ç 2


Wyznaczone cele

Plan inwestycyjny

Celem wyznaczenia celu jest przechowywanie aktyw├│w i zarz─ůdzanie nimi w d┼éugoterminowej strategii, z jasnym zrozumieniem, dlaczego jest to dla Ciebie. Niezale┼╝nie od aspiracji ka┼╝dy inwestor b─Ödzie potrzebowa┼é zdywersyfikowanego portfela. Co chcesz zrobi─ç z pieni─Ödzmi uzyskanymi dzi─Öki inwestowaniu? Wcze┼Ťnie przej┼Ť─ç na emerytur─Ö? Kup dobry dom? Przyczepa do podr├│┼╝y? Odpowiedz na to pytanie..

Je┼Ťli cel jest agresywny, musisz cz─Ö┼Ťciej uzupe┼énia─ç i zwi─Öksza─ç kapita┼é, a nie wybiera─ç ryzykowne opcje. Najprawdopodobniej osi─ůgniesz po┼╝─ůdany wynik i nie stracisz pieni─Ödzy na jednej z nieudanych decyzji.

Wybierz ramy czasowe dla swoich cel├│w

Plan inwestycyjny

Jak szybko chcesz osi─ůgn─ů─ç swoje cele finansowe? To pytanie pomo┼╝e w wyborze rodzaju inwestycji..

ÔÇó Je┼Ťli chcesz uzyska─ç dobry i szybki zwrot z inwestycji, a tak┼╝e chcesz podj─ů─ç ryzyko, wybierz agresywne opcje. Ale nie zapominaj, ┼╝e wi─ů┼╝e si─Ö to z mo┼╝liwo┼Ťci─ů nie tylko du┼╝o zarobi─ç, ale tak┼╝e du┼╝o straci─ç..

ÔÇó Je┼Ťli chcesz osi─ůga─ç cele stopniowo i r├│wnomiernie, wybierz bezpieczn─ů inwestycj─Ö, kt├│ra daje niewielki, ale prawie zawsze gwarantowany zysk. Depozyty bankowe, federalne obligacje po┼╝yczkowe i akcje du┼╝ych sp├│┼éek z zyskiem z dywidendy.

Okre┼Ťl p┼éynno┼Ť─ç

Plan inwestycyjny

Ciecz jest aktywem, kt├│ry mo┼╝na ┼éatwo sprzeda─ç po cenie zbli┼╝onej do rynku. Sugeruje to, ┼╝e inwestor ma mo┼╝liwo┼Ť─ç szybkiego zdobycia pieni─Ödzy w razie potrzeby.

ÔÇó Akcje, obligacje i inwestycje w ETF wysoce p┼éynny. Mo┼╝na je szybko sprzeda─ç..

ÔÇó Depozyty nieruchomo┼Ťci i terminowe depozyty bankowe s─ů mniej p┼éynne. Przekszta┼écenie ich w got├│wk─Ö wymaga czasu.


Cz─Ö┼Ť─ç 3


Przegl─ůdaj opcje

Plan inwestycyjny

Istnieje wiele podej┼Ť─ç do tworzenia planu. Przegl─ůdaj wszystkie opcje, aby wybra─ç t─Ö, kt├│ra najlepiej odpowiada Twoim osobistym celom, dochodom i tolerancji na ryzyko..

Odkryj mo┼╝liwo┼Ťci finansowe w perspektywie d┼éugoterminowej i kr├│tkoterminowej. Akcje, obligacje, fundusze wsp├│lnego inwestowania, fundusze ETF, depozyty bankowe, waluta, metale szlachetne, nieruchomo┼Ťci. Zrozumienie funkcji tych narz─Ödzi jest niezb─Ödne w strategii ka┼╝dego inwestora..

Pamiętaj, że portfolio musi być zróżnicowane. Niemożliwe jest odrzucenie akcji lub obligacji, ale także całkowity zakup tylko z jednym rodzajem aktywów.

Je┼Ťli nie poradzisz sobie z wysokim ryzykiem, utw├│rz portfel 15% wysoce dochodowych, ale ryzykownych aktyw├│w (akcji) i 85% stabilnych, ale mniej rentownych opcji (obligacji, depozyt├│w).

Utw├│rz strategi─Ö inwestycyjn─ů

Plan inwestycyjny

Zdecyduj, jak chcesz dywersyfikowa─ç (rozdzieli─ç inwestycj─Ö). Nie mo┼╝na „trzyma─ç wszystkich jajek w jednym koszyku”, zgodnie z ameryka┼äskim przys┼éowiem, kt├│re ostrzega przed nadmiernym ryzykiem. Na przyk┼éad co miesi─ůc mo┼╝esz wys┼éa─ç 30% kapita┼éu inwestycyjnego na akcje, 30% na obligacje, a pozosta┼ée 40% na rachunek oszcz─Ödno┼Ťciowy. Dostosuj te proporcje do swoich cel├│w i apetytu na ryzyko..

Upewnij się, że Twój plan spełnia próg ryzyka.

Plan inwestycyjny

Je┼Ťli dajesz 90% dochodu z zapas├│w co miesi─ůc, mo┼╝esz straci─ç du┼╝o pieni─Ödzy w przypadku krachu na gie┼édzie. Taka taktyka nie jest rozs─ůdna i zwykle nie mie┼Ťci si─Ö w progu ryzyka inwestor├│w, ale upewnij si─Ö, ┼╝e dotyczy to r├│wnie┼╝ Ciebie.

Skonsultuj si─Ö z doradc─ů finansowym

Plan inwestycyjny

Je┼Ťli nie wiesz, jak przygotowa─ç plan inwestycyjny zgodnie z celami i ryzykiem, skontaktuj si─Ö z wykwalifikowanym doradc─ů finansowym.


Cz─Ö┼Ť─ç 4


Oceń postęp

Plan inwestycyjny

┼Üled┼║ inwestycje raz na kwarta┼é lub p├│┼é roku, aby zrozumie─ç, ┼╝e spe┼éniaj─ů one oczekiwania i przybli┼╝aj─ů Ci─Ö do celu. Je┼Ťli tak nie jest, nale┼╝y ponownie oceni─ç portfel i rozdzieli─ç inwestycj─Ö w innej proporcji.

Sytuacja jest mo┼╝liwa, gdy nie zainwestujesz wystarczaj─ůcej ilo┼Ťci pieni─Ödzy z ka┼╝dego wynagrodzenia w inwestycje. Z drugiej strony mo┼╝e si─Ö okaza─ç, ┼╝e wyprzedzasz plany i przelewasz zbyt du┼╝o pieni─Ödzy na aktywa. Oba s─ů niebezpieczne na sw├│j spos├│b, wi─Öc balansuj wok├│┼é ┼Ťrodkowej ziemi..

Podobne artykuły
Oceń artykuł
Codzienne wskaz├│wki i instrukcje

Klikaj─ůc przycisk ÔÇ×Prze┼Ťlij komentarzÔÇŁ wyra┼╝am zgod─Ö na przetwarzanie danych osobowych i akceptuj─Ö polityk─Ö prywatno┼Ťci