LCWDPA – podstawa pasywnej inwestycji

Co to jest pasywne inwestowanie

Kr├│tko m├│wi─ůc, inwestowanie pasywne polega na zakupie i d┼éugoterminowym przechowywaniu papier├│w warto┼Ťciowych. Inwestor, kt├│ry przestrzega tej strategii, d─ů┼╝y do maksymalizacji zysk├│w, wykonuj─ůc jak najmniej dzia┼éa┼ä handlowych. Pr├│buje utrzymywa─ç akcje i obligacje przez d┼éugi okres, koncentruj─ůc si─Ö na dobrze znanym schemacie: w d┼éugim okresie rynek zawsze ro┼Ťnie i generuje og├│lnie dodatni─ů stop─Ö zwrotu. Ponadto w przypadku cz─Östych operacji na papierach warto┼Ťciowych nale┼╝y p┼éaci─ç prowizj─Ö, a zatem przy intensywnych kosztach handlu.

Spójrz na wykres w historii amerykańskiego rynku akcji:

pasywne inwestowanie

Dynamika amerykańskiego rynku akcji

Czerwona i niebieska linia to wska┼║niki S.&P 500 (500 najlepszych ameryka┼äskich sp├│┼éek) i Dow Jones (30 najlepszych ameryka┼äskich sp├│┼éek), niebieski – indeks obligacji korporacyjnych Dow Jones, r├│┼╝owy – 10-letnie obligacje rz─ůdowe. Jak wida─ç, akcje s─ů znacznie bardziej op┼éacalne ni┼╝ obligacje. Jakakolwiek 15-letnia przerwa S&P 500 i DJII na tym wykresie s─ů dodatnie, a ka┼╝dy 30-latek ma zwrot w wysoko┼Ťci co najmniej 7,6% rocznie.
Inwestorzy pasywni tworz─ů dobrze zdywersyfikowane portfele akcji i obligacji o stabilnych wynikach oraz wykorzystuj─ů instrumenty rynku gie┼édowego, kt├│re z biegiem lat budowa┼éyby wykres podobny do wspomnianego powy┼╝ej. Nie pr├│buj─ů zarabia─ç na kr├│tkoterminowych wahaniach cen. Celem pasywnego inwestowania jest stopniowe budowanie bogactwa..


Strategie dla pasywnego inwestora

Pomimo prostej podstawowej zasady istnieje kilka strategii pasywnego inwestowania..


1. LCWDPA – podstawa pasywnej inwestycji

pasywne inwestowanie

LCWDPA – niedrogie, szeroko zr├│┼╝nicowane, pasywne inwestycje, tj. Tanie, szeroko zr├│┼╝nicowane inwestycje pasywne.

Ta strategia wymaga:

ÔÇó Skomponuj portfel papier├│w warto┼Ťciowych stabilnych sp├│┼éek z r├│┼╝nych bran┼╝, kraj├│w, sektor├│w, a tak┼╝e o r├│┼╝nej kapitalizacji rynkowej. Stabilne firmy to te, kt├│re pracuj─ů bez strat, utrzymuj─ů lub zwi─Ökszaj─ů poziom zysku netto z roku na rok, nie popadaj─ů w d┼éugi i regularnie wyp┼éacaj─ů dywidendy.

ÔÇó Nie sprzedawaj tych aktyw├│w w praktycznie ┼╝adnym ┼Ťrodowisku rynkowym, bez wzgl─Ödu na to, jak trudne mog─ů si─Ö wydawa─ç..

ÔÇó Regularnie kupuj aktywa, deponuj─ůc ┼Ťwie┼╝e pieni─ůdze na rachunku maklerskim lub reinwestuj─ůc dywidendy.

ÔÇó Utrzymuj niskie koszty. Wykonuj mniej operacji i monitoruj zlecenia. Ka┼╝dy zaoszcz─Ödzony grosz to dodatkowe pieni─ůdze dla Twojej rodziny..

Ale to podej┼Ťcie do inwestowania pieni─Ödzy wci─ů┼╝ nie jest ca┼ékowicie pasywne. Przed zakupem papier├│w warto┼Ťciowych inwestor musi samodzielnie przeanalizowa─ç sprawozdania sp├│┼éek, wybra─ç odpowiednie. Aby zdywersyfikowa─ç, a nast─Öpnie okresowo monitorowa─ç i przegl─ůda─ç stan portfela. Bardziej tradycyjnymi metodami pasywnego inwestowania s─ů fundusze ETF i fundusze wsp├│lnego inwestowania..

2. Inwestowanie w ETF

pasywna inwestycja

ETF (Exchange Traded Fund) – fundusz b─Öd─ůcy przedmiotem obrotu gie┼édowego. Kupuj─ůc ETF, inwestujesz jednocze┼Ťnie w akcje wszystkich firm w kraju lub bran┼╝y. Struktura aktyw├│w ETF jest zgodna ze struktur─ů i dynamik─ů indeksu. Na przyk┼éad ETF rosyjskich akcji odzwierciedla dynamik─Ö gie┼édy moskiewskiej. Je┼Ťli wska┼║nik wzro┼Ťnie o 10%, w├│wczas ETF wzro┼Ťnie o 10%. Indeks jest produktem informacyjnym. Jest to wygodne, poniewa┼╝ pokazuje stan rynku ca┼éego kraju.

Istniej─ů r├│wnie┼╝ fundusze ETF, kt├│re powtarzaj─ů dynamik─Ö indeks├│w USA, Niemiec, Chin i innych kraj├│w. Na czym opiera si─Ö indeks i jaki jest jego sk┼éad mo┼╝na znale┼║─ç w dokumentacji funduszu.

ETF s─ů naj┼éatwiejszym i najbardziej oczywistym sposobem na inwestowanie w LWCDPA. W ko┼äcu obejmuje wiele firm, a tym samym jest bardzo zr├│┼╝nicowana. Nie musisz wykonywa─ç rutynowych zada┼ä: podnosi─ç papier, balansowa─ç, reinwestowa─ç. Fundacja robi to wszystko..

Ale nie mo┼╝esz zainwestowa─ç wszystkich swoich pieni─Ödzy w jeden ETF. Musz─ů tak┼╝e by─ç zr├│┼╝nicowane. Na przyk┼éad kup akcje ETF rosyjskich firm, akcje ETF firm informatycznych w sektorze ameryka┼äskim i akcje ETF chi┼äskich firm. W ten spos├│b pokryjesz gospodarki r├│┼╝nych stan├│w i dobrze si─Ö zabezpieczysz, je┼Ťli jeden z indeks├│w spadnie. ETF jest r├│wnie┼╝ dobry, poniewa┼╝ ma niski pr├│g wej┼Ťcia. Jeden udzia┼é nie przekracza kosztu 5000 rubli.

Wady le┼╝─ů raczej w dziedzinie prawa. W przeciwie┼ästwie do zakupu akcji i obligacji inwestor nawet cz─Ö┼Ťciowo nie staje si─Ö w┼éa┼Ťcicielem sp├│┼éki ani jej d┼éugu. Kilka akcji jest dost─Öpnych na moskiewskiej gie┼édzie┬áETF-fundusze pod wsp├│ln─ů mark─ů Fineasz. Fundusze s─ů zarejestrowane w Irlandii zgodnie z prawem europejskim, s─ů zarz─ůdzane przez angielskie firmy, ale imigranci z Rosji stoj─ů za nimi..

Przejęcie rynku i zmaksymalizowanie zysków wraz z funduszami ETF również się nie udaje. To narzędzie odzwierciedla to. ETF nie wypłaca również dywidend.

3. Inwestycje w fundusze wsp├│lnego inwestowania

pasywne inwestowanie

Pod wzgl─Ödem struktury fundusz wsp├│lnego inwestowania (fundusz inwestycji jednostkowych) jest podobny do funduszu ETF. Oba zapewniaj─ů dobr─ů dywersyfikacj─Ö i nie zmuszaj─ů inwestora do zag┼é─Öbiania si─Ö w niuanse rynku. Ale s─ů r├│┼╝nice. Fundusz wsp├│lnego inwestowania to firma zarz─ůdzaj─ůca kapita┼éem funduszu, na kt├│ry sk┼éadaj─ů si─Ö pieni─ůdze inwestor├│w. Celem jest podwy┼╝szenie tego kapita┼éu i podzia┼é zysk├│w mi─Ödzy uczestnik├│w funduszu. Prowizje od funduszy wsp├│lnego inwestowania s─ů wy┼╝sze ni┼╝ w przypadku funduszy ETF. ┼Ürednio 3-4% rocznie na zarz─ůdzanie. Mo┼╝esz kupi─ç fundusz inwestycyjny w biurze firmy lub nie na stronie internetowej, ale jego sprzeda┼╝ mo┼╝e zaj─ů─ç troch─Ö czasu. ETFy s─ů przedmiotem swobodnego obrotu. Mo┼╝esz je kupowa─ç i sprzedawa─ç spokojnie w dowolnym dniu handlowym..

Nie wszystkie fundusze wsp├│lnego inwestowania wykazuj─ů dynamik─Ö indeksu jak ETF. Zestaw aktyw├│w jest opracowywany przez specjalist├│w inwestycyjnych, kt├│rzy pracuj─ů w firmie zarz─ůdzaj─ůcej. Wybieraj─ů strateg├│w i metody handlu. Na przyk┼éad fundusz inwestycyjny Sberbank-Natural Resources inwestuje w akcje sp├│┼éek specjalizuj─ůcych si─Ö w wydobyciu i przetwarzaniu ropy i gazu. Fundusz wsp├│lnego inwestowania „VTB – Equity Fund” inwestuje w zasadniczo niedowarto┼Ťciowane akcje, koncentruj─ůc si─Ö na „blue chips” – akcjach najwi─Ökszych i najbardziej stabilnych rosyjskich przedsi─Öbiorstw. Kupuj─ůc udzia┼é w funduszu wsp├│lnego inwestowania, faktycznie dajesz pieni─ůdze pod profesjonaln─ů kontrol─ů i akceptujesz strategi─Ö funduszu, uwalniaj─ůc si─Ö od zada┼ä zwi─ůzanych z wyborem papier├│w warto┼Ťciowych i zarz─ůdzaniem nimi.

Aby wybra─ç fundusz wsp├│lnego inwestowania, przestudiuj jego statystyki: rentowno┼Ť─ç, aktywa i prowizje. Nie ograniczaj si─Ö do oceny rentowno┼Ťci za ostatni rok. Sprawd┼║, kto jest zarz─ůdzaj─ůcym funduszem wsp├│lnego inwestowania, przeczytaj artyku┼éy o tej osobie. Powierz mu pieni─ůdze?

Dla kogo odpowiednie jest pasywne inwestowanie?

pasywne inwestowanie

Podsumowuj─ůc napisane, zauwa┼╝amy, co To podej┼Ťcie inwestycyjne b─Ödzie wygodne dla os├│b, kt├│re:

ÔÇó Nie chc─Ö traci─ç czasu na zbieranie i analizowanie papier├│w warto┼Ťciowych. Teoria uczenia si─Ö.
ÔÇó Odporny emocjonalnie. Kontroluj─ů si─Ö, nawet podczas powa┼╝nego za┼éamania rynku.
ÔÇó Nie staraj si─Ö pod─ů┼╝a─ç za gor─ůcymi trendami finansowymi i inwestycyjnymi.
ÔÇó Nie chcesz wyprzedza─ç rynku i jeste┼Ť gotowy na ┼Ťredni zwrot z inwestycji.

Inwestycje pasywne z d┼éugoterminow─ů strategi─ů wybieraj─ů wi─Ökszo┼Ť─ç „zwyk┼éych” ludzi. Aktywni s─ů ci, kt├│rzy s─ů w 100% zanurzeni w rynku. Mo┼╝esz jednak rozwa┼╝y─ç po┼é─ůczon─ů opcj─Ö – podzieli─ç kapita┼é mi─Ödzy dwie strategie, zachowuj─ůc przy tym dobr─ů dywersyfikacj─Ö.

Aktywne inwestycje wymagaj─ů dog┼é─Öbnej analizy firm, aby mie─ç ┼Ťwiadomo┼Ť─ç wszystkich wydarze┼ä wp┼éywaj─ůcych na rynek. Du┼╝e znaczenie ma do┼Ťwiadczenie, kt├│re czasem intuicyjnie podpowiada, gdzie zawr├│ci─ç i gdzie naciska─ç na gaz.

Podobne artykuły
Oceń artykuł
Codzienne wskaz├│wki i instrukcje

Klikaj─ůc przycisk ÔÇ×Prze┼Ťlij komentarzÔÇŁ wyra┼╝am zgod─Ö na przetwarzanie danych osobowych i akceptuj─Ö polityk─Ö prywatno┼Ťci