Przydział aktywów

Długoterminowe strategie inwestycyjne.

Jeśli jesteś inwestorem, który planuje skoncentrować się na długoterminowych wynikach, a nie krótkoterminowych zyskach, musisz wiedzieć, jak korzystać z takich narzędzi, jak alokacja aktywów i bilansowanie swojego portfela inwestycyjnego.

Te dwie koncepcje mają kluczowe znaczenie dla stworzenia solidnych podstaw przyszłego sukcesu finansowego. Stanowią one podstawę długoterminowej strategii inwestycyjnej..

1. Przydział aktywów

długoterminowe strategie inwestycyjne

Alokacja aktywów dotyczy wszystkich opcji inwestycyjnych. Służy do pracy z akcjami, obligacjami, nieruchomościami, minerałami, metalami szlachetnymi i wieloma innymi. Dystrybucja pomaga zrównoważyć ryzyko inwestycyjne z potencjalnymi wygranymi.

Wykształceni i troskliwi inwestorzy wiedzą, że alokacja aktywów jest o wiele ważniejsza niż wybór właściwych opcji inwestycyjnych. W końcu, nawet jeśli dobrze zgadniesz z firmą w momencie zakupu, a jej zapasy się podwoją, nie będzie to wielka radość, gdy również szybko się załamią..

Dlaczego podczas dokonywania długoterminowych inwestycji ważne jest, abyśmy koncentrowali się na oprocentowaniu, a nie na dolarach? Wartość podaży pieniądza, którą posiadasz, zmienia się każdego dnia, ale procent jest zawsze stabilny. Zawsze masz 100% pieniędzy. Nie więcej nie mniej. Dlatego zamiast próbować zdecydować, ile pieniędzy potrzebujesz zainwestować w dany składnik aktywów, powinieneś określić procent swoich pieniędzy, które chcesz zainwestować.

Na przykład, jeśli zainwestujesz 20% swoich pieniędzy w określoną klasę aktywów, będziesz wiedział dokładnie, co musisz kupić lub sprzedać, gdy przyjdzie czas na dystrybucję. Powiedzmy, że udział tej klasy aktywów w twoim kapitale wzrósł do 25% lub spadł do 15%. Dokładnie widzisz ogólny rozkład kapitału i możesz go skorygować.

Sposób, w jaki chcesz rozdzielić swoje pieniądze między klasy podstawowe lub poszczególne aktywa, jest kwestią całkowicie indywidualną..

Portfel jest planowany na podstawie bieżącej sytuacji finansowej, planów, celów i osobistych preferencji. Rozważ dwie osoby z tą samą inwestycją. Jednym z nich jest osoba, która chce „przejść na emeryturę” w wieku 30 lat, i rozdzieli pieniądze ze swojego portfela inaczej niż ta, która musi jeszcze płacić czesne na uniwersytecie przez dwa lata lub kupić dom na pięć lat. To dlatego, że mają różne cele i ramy czasowe inwestycji..

Dlatego planiści finansowi głęboko badają cele i możliwości swoich klientów, zanim zaoferują im wygodny, wydajny i bezpieczny model alokacji aktywów. Alokacja aktywów to bardzo ważny punkt w długoterminowej strategii inwestycyjnej i inwestowanie jako takie.

2. Równoważenie

długoterminowe strategie inwestycyjne

Za każdym razem, gdy następuje gwałtowny spadek cen określonej klasy aktywów, inwestorzy i media często tracą z oczu i nie mówią o wzroście innych klas aktywów. Równoważenie jest narzędziem używanym właśnie w takich sytuacjach..

Równoważenie jest ważne, ponieważ jeśli nie zaczniesz go przeprowadzać, w rezultacie twój portfel może składać się ze zbyt wielu aktywów i zbyt małej ilości aktywów. Jest to niebezpieczne, ponieważ niektóre obszary inwestycyjne mogą się znacznie nie powieść. Dobrym tego przykładem jest upadek branży technologicznej na giełdzie w 2000 roku. Lub załamanie rynku nieruchomości w 2007 r. Dzięki dywersyfikacji portfela unikniesz poważnych szkód w takich sytuacjach..

Oczywiście na świecie nie ma takiej długoterminowej strategii inwestycyjnej, która całkowicie wyeliminowałaby ryzyko inwestycyjne, ale technika ta pomaga zmniejszyć prawdopodobieństwo strat w niekorzystnych okresach..

Jeśli nie wiesz, jak korzystać z tych narzędzi do własnych inwestycji, skontaktuj się z planistą inwestycyjnym lub wykwalifikowanym doradcą finansowym.

Pamiętaj, że strategie inwestycyjne, takie jak dywersyfikacja lub bilansowanie i dystrybucja aktywów, nie zapewniają i nie gwarantują wyższej efektywności inwestycji, a także nie eliminują ryzyka strat inwestycyjnych. Nie ma gwarancji, że portfel korzystający z tej lub innej strategii przewyższy portfel zaprojektowany zgodnie z innymi zasadami. Inwestowanie zawsze jest obarczone ryzykiem związanym z pieniądzem, dlatego zawsze należy dokładnie zbadać i ocenić aktywa przed ich nabyciem.

Podobne artykuły
Oceń artykuł
Codzienne wskazówki i instrukcje

Klikając przycisk „Prześlij komentarz” wyrażam zgodę na przetwarzanie danych osobowych i akceptuję politykę prywatności